Participace na mezaninovém úvěru za účelem financování developerského projektu Apartmány Karlova Studánka.

Developerem projektu je společnost Apartmány Karlova Studánka s.r.o. za kterou stojí pánové Ing. Miroslav Čižík a Miloslav Suchý. Pan Čižík má více jak dvacetileté zkušenosti z podnikatelského prostředí kde se pohyboval na vrcholných manažerských pozicích, pan Suchý se pohybuje na realitním trhu od roku 2005 jako realitní makléř a majitel realitní kanceláře Live real s.r.o.

Developer využije mezaninový úvěr od Upvest pro účely úhrady části kupní ceny bytového domu až do výše 29.25 mil. Kč a k financování části projektových nákladů až do výše 3,5 mil. Kč, konkrétně části nákladů na instalaci koupelen a kuchyní v bytových jednotkách, části marketingových nákladů a nákladů spjatých s prodejem a části provozních nákladů projektu. Seniorním věřitelem projektu je Fio banka, a.s. („Seniorní věřitel“), jenž poskytuje seniorní úvěr až do výše 100 mil. Kč, z čehož 99 mil. Kč bude poskytnuto za účelem úhrady části kupní ceny nabývané nemovitosti a 1 mil. Kč za účelem úhrady úrokových nákladů plynoucích ze seniorního úvěru. Zbylá část nákladů projektu bude hrazena z vlastních zdrojů developera.

Developer nabude po prvním čerpání úvěru Upvest, čerpání úvěru od Seniorního věřitele a vypořádání kupní ceny v rámci bankovní úschovy nemovitost Karlova Studánka, č.p. 95, parcelní číslo 121/1, katastrální území Karlova Studánka [663301] (tj. všech jednotek vymezených v rámci této stavby) a následně provede instalaci sanity a kuchyní v rámci bytových jednotek projektu. Bytový dům byl dokončen, zkolaudován a rozdělen na jednotky v roce 2013. Od této doby nebyl veřejně nabízen k prodeji ani využíván, průběžná údržba byla prováděna, což bylo potvrzeno i technickým znalcem. Cílem developera je prodat jednotlivé bytové i nebytové jednotky po dokončení instalace sanity a kuchyní. Ke splacení úvěru Upvest dojde po prodeji dostatečného počtu jednotek projektu, a to po doplatku kupních cen za jednotky projektu a splacení pohledávky Seniorního věřitele.

Úroky z úvěru Upvest jsou splatné společně s jistinou úvěru, nejpozději k Datu konečné splatnosti úvěru. Po splacení pohledávky seniorního věřitele budou veškerá plnění z prodejů jednotek projektu využita k uhrazení provozních nákladů v souladu s finančním plánem projektu a následně ke splácení mezaninového úvěru.

Developer může splatit úvěr od Upvest nejpozději v den konečné splatnosti a to jednorázově, anebo po částech. Investor se podílí na výnosech ode dne úspěšného fundraisingu až po úplné splacení úvěru. Samotné úročení na načerpané části jistiny začíná dnem čerpání úvěru developerem a končí dnem před obdržením splátky dané jistiny developerem. Výnosy budou investorům vyplaceny po dané splátce úvěru developerem.

Čerpání úvěru od upvest developerem podléhá níže uvedeným podmínkám

• Řádné uzavření smlouvy o úvěru mezi upvest s.r.o. a Apartmány Karlova Studánka s.r.o.
• Doručení žádosti o čerpání v období čerpání.
• Nedošlo k případu porušení povinnosti úvěrovaného a/nebo k uvedení nepravdivého či neúplného prohlášení úvěrovaného
• Doručení písemného souhlasu Seniorního věřitele s poskytnutím úvěru, kde za souhlas se považuje i podepsaná smlouva o podřízení dluhu uzavřená mezi upvest s.r.o., Seniorním věřitelem a úvěrovaným
• Došlo k řádnému uzavření úvěrové smlouvy se Seniorním věřitelem, kde tato smlouva byla předložena upvest s.r.o.
• Došlo ke splnění veškerých podmínek čerpání u všech tranší Seniorního úvěru
• Došlo k řádnému podřízení ostatních zápůjček a úvěrů úvěrovaného (vyjma Seniorního úvěru)
• Došlo k řádnému uzavření dohody ve formě notářského zápisu k přímé vykonatelnosti a uznání dluhu
• Došlo k uzavření smlouvy o převodu obchodního podílu, na základě které se společnost upvest equity III s.r.o. stala společníkem úvěrovaného s obchodním podílem o velikosti 49 % a to za účelem zajištění pohledávky plynoucí ze smlouvy o úvěru uzavřené mezi upvest s.r.o. a Apartmány Karlova Studánka s.r.o. a související smluvní dokumentace, na základě které se může upvest equity III s.r.o. stát 100% společníkem úvěrovaného v případě, kdy nebude úvěr Upvest vrácen řádně a včas
• Úvěrovaný předložil uzavřenou kupní smlouvu, na základě které nabude vlastnické právo k financovaným nemovitostem
• Úvěrovaný doložil, že složil alespoň 30,273 mil. Kč na vázaný účet určený k vypořádání kupní ceny nemovitostí
• Úvěrovaný doložil platnou pojistnou smlouvu vztahující se k nemovitostem v minimální pojistné částce 160 mil. Kč

Podmínky čerpání druhé části úvěru ve výši 3,5 mil. Kč (nad rámec výše uvedených):

• Úvěrovaný (společníci úvěrovaného) doložil, že složil alespoň 3,5 mil. Kč na běžný účet úvěrovaného k úhradě provozních nákladů projektu
• Úvěrovaný prokázal, že se stal jediným vlastníkem nemovitostí

Ing. Miroslav Čižík

Historicky působil ve vrcholném managementu privátních společností, zejména v oboru automotive a výrobě sportovního zboží: Sporten (předseda představenstva), Motorpal (místopředseda představenstva) a dále pak také v oboru bankovnictví – akviziční/strukturované financování (Investkredit Bank AG, ABN Amro Bank). V roce 2018 spoluzaložil a v 2020 prodal fintech faktoringovou firmu.

Společnost upvest s.r.o., IČ: 058 35 526, se sídlem Purkyňova 648/125, Medlánky, 612 00 Brno, zapsané u Krajského soudu v Brně, sp. zn. C 98415 (dále jen „Společnost“) v tomto dokumentu upozorňuje Investory (jakož i další adresáty jednání Společnosti) na níže popsaná rizika a další okolnosti a vymezuje zřeknutí se odpovědnosti ze strany Společnosti vůči Investorům (jakož i ostatním subjektům), jak níže uvedeno.

Tento dokument doplňuje OPP, VOP, VOPPS a Rámcovou smlouvu Společnosti.

Společnost poskytuje informace pro Investory zejména (nikoli však výlučně) ve formě odborných názorů, prognóz, textů, grafů, tabulek, odhadů a stanovisek Společnosti. Tyto informace jsou poskytovány Společností s odbornou péčí na základě podkladů aktuálně dostupných Společnosti a při využití jejího know-how. Společnost však upozorňuje, že tyto informace mají toliko informační charakter, nejsou závazné a poskytují pouze předpokládaný vývoj daných skutečností v čase.

Společnost vychází při poskytování informací rovněž z informací poskytnutých Klienty, kdy tyto bývají (avšak nemusejí být) ze strany Společnosti přiměřeným způsobem kontrolovány, nicméně Společnost neodpovídá za úplnost, přesnost či pravdivost takto převzatých informací ani jejich úplnost, přesnost či pravdivost jakkoli negarantuje.

Zveřejněné informace v popisu Úvěru pro účely Participace jsou poskytovány výlučně pro informativní účely jako doplňkový zdroj informací a nelze je považovat za formu reklamy, nabídky nebo doporučení k nákupu či prodeji bytových nebo jiných prostor či k investování nebo učinění jakéhokoliv právního jednání. Společnost dále upozorňuje, že z historických nebo aktuálních hodnot nelze s přesností predikovat budoucí stav.