Abertamy Platz

Participace na dvou mezaninových úvěrech za účelem financování developerského projektu Abertamy Platz. Participace je možná pouze současně na obou úvěrech dle poměru jejich jistin.

Developerem projektu je společnost Applaud s.r.o. za níž stojí Ing. arch. David Chromík, Ing. Dušan Šťastník a Martin Scheuch. Jmenovaní disponují dlouholetými zkušenostmi z realitního trhu a jejich kombinací vstoupili do společného projektu Residence Abertamy Platz.

Developer využije mezaninový úvěr od Upvest pro účely financování stavebních nákladů a nákladů souvisejících se stavební realizací (zajištění technického dozoru investora, který dohlíží především na správnost zhotovování díla). Seniorním věřitelem projektu je Česká spořitelna, a.s. (“seniorní věřitel") který poskytuje seniorní úvěr až do výše 44 mil. Kč pro účely úhrady nákladů souvisejících s projektem. Vstup seniorního věřitele se očekává po vstupu Upvest do projektu. K dnešnímu dni je se Seniorním věřitelem uzavřená indikativní nabídka.

Celková výše úvěrového rámce 9,1 mil. Kč bude poskytnuta developerovi na základě dvou úvěrových smluv. K danému rozdělení úvěrového rámce dochází z důvodu požadavku seniorního věřitele na poměr mezaninového financování vůči vlastním zdrojům v poměru 50:50. Část prostředků ve výši 7,5 mil. Kč (úvěrová smlouva č. 1) bude poskytnuta projektové společnosti Residence Abertamy s.r.o., čímž je respektován požadavek seniorního věřitele. Část prostředků ve výši 1,6 mil. Kč (úvěrová smlouva č. 2) bude poskytnuta mateřské společnosti APPLAUD s.r.o. za účelem poskytnutí zápůjčky ve výši 1,6 mil. Kč společnosti Rezidence Abertamy s.r.o. k profinancování části stavebních nákladů a nákladů spojených s realizací stavby. Z tohoto důvodu má Investor možnost participovat na obou smlouvách zároveň v poměru jistin obou úvěrových smluv. Splacení obou úvěrových smluv proběhne po splacení seniorního věřitele z prodeje jednotek projektu.

Developer aktuálně disponuje pravomocným územním rozhodnutím a stavebním povolením. V průběhu května 2021 má dojít k uzavření smlouvy o dílo s generálním dodavatelem s parametry, které jsou definované v úvěrové smlouvě s Upvest. Uzavření smlouvy se seniorním věřitelem, na jejímž základě bude získáno financování další části stavebních a souvisejících projektových nákladů, očekáváme před zahájením čerpání úvěru Upvest. Developer současně pokračuje v aktivním nabízení jednotek projektu koncovým klientům. Čerpání úvěru Upvest je podmíněno doložením předprodejů na základě budoucích kupních smluv v minimální úrovni 21 % z celkových očekávaných výnosů projektu dle Upvest, což je ke dni uzavření smlouvy splněno.

Dosažení předprodejů v úrovni 38 % k datu čerpání a současně 81,5 % dva měsíce před kolaudací má za následek uplatnění úrokové míry ve výši 7 % p.a. Čistý výnos pro investora je prezentován při této snížené úrokové sazbě. V případě nenaplnění podmínek ze strany developera bude čistý výnos investora navýšen o 0,5 % p.a. Parametry úvěru, zejména úroková sazba, úrok z prodlení, a poplatek za předčasné splacení jsou identické pro obě úvěrové smlouvy a tudíž čistý výnos pro investora u obou úvěrových smluv je stejný.

Úvěry poskytnuté Upvest a seniorním věřitelem budou využity k profinancování stavebních a souvisejících projektových nákladů. Po dokončení stavby a kolaudaci bytového domu se předpokládá splacení seniorního úvěru z výnosů obdržených od koncových klientů. Ke splacení úvěrů Upvest dojde po prodeji dostatečného počtu jednotek projektu, a to po doplatku kupních cen za jednotky projektu a splacení seniorního věřitele.

Úroky z úvěru Upvest jsou splatné společně s jistinou úvěru, nejpozději k Datu konečné splatnosti úvěru.

Všechny úvěry, včetně těch, které byly nebo budou poskytnuty z holdingové společnosti na projektovou společnost budou standardně podřízeny pohledávce z úvěrové smlouvy č. 1.

Developer může splatit úvěr od Upvest nejpozději v den konečné splatnosti, a to jednorázově nebo po částech. Investor se podílí na výnosech ode dne úspěšného fundraisingu až po úplné splacení úvěru. Samotné úročení na načerpané části jistiny začíná dnem po čerpání úvěru developerem a končí dnem před obdržením splátky dané jistiny developerem. Výnosy jsou investorům vypláceny po dané splátce úvěru od Upvest developerem.

Čerpání úvěru od upvest developerem podléhá níže uvedeným podmínkám

• Řádné uzavření smlouvy o úvěru mezi Upvest s.r.o. a Rezidence Abertamy s.r.o. /APPLAUD s.r.o.
• Doručení žádosti o čerpání v období čerpání.
• Martin Scheuch, ing. arch. David Chromík a ing. Dušan Šťastník přistoupili k dluhu.
• Došlo k podřízení veškerých vnitroskupinových závazků ve skupině Rezidence Abertamy s.r.o. /APPLAUD s.r.o. úvěru Upvest.
• Úvěrovaný doručil úvěrujícímu pravomocné stavební povolení, z kterého plyne oprávnění realizovat projekt.
• Došlo k uzavření notářského zápisu k přímé vykonatelnosti pohledávky a uznání dluhu ze strany úvěrovaných i jejich jednatelů (Martin Scheuch, ing. arch. David Chromík a ing. Dušan Šťastník).
• Úvěrovaný předložil podepsané smlouvy o Smlouvách budoucích kupních, čímž potvrdil předprodeje, alespoň ve výši přesahující 20 % očekávaných výnosů.
• Úvěrovaný předložil úvěrujícímu znalecký posudek, který potvrdí, že v souladu se Smlouvou o dílo došlo k prostavění nákladů v hodnotě dle předložené faktury Generálním dodavatelem a že došlo ke zhodnocení nemovitostí v rámci Projektu výstavby alespoň ve výši předložené faktury dodavatelem díla.
• Nedošlo k případu porušení povinnosti úvěrovaného a/nebo k uvedení nepravdivého či neúplného prohlášení úvěrovaného.

Společnost upvest s.r.o., IČ: 058 35 526, se sídlem Purkyňova 648/125, Medlánky, 612 00 Brno, zapsané u Krajského soudu v Brně, sp. zn. C 98415 (dále jen „Společnost“) v tomto dokumentu upozorňuje Investory (jakož i další adresáty jednání Společnosti) na níže popsaná rizika a další okolnosti a vymezuje zřeknutí se odpovědnosti ze strany Společnosti vůči Investorům (jakož i ostatním subjektům), jak níže uvedeno.

Tento dokument doplňuje OPP, VOP, VOPPS a Rámcovou smlouvu Společnosti.

Společnost poskytuje informace pro Investory zejména (nikoli však výlučně) ve formě odborných názorů, prognóz, textů, grafů, tabulek, odhadů a stanovisek Společnosti. Tyto informace jsou poskytovány Společností s odbornou péčí na základě podkladů aktuálně dostupných Společnosti a při využití jejího know-how. Společnost však upozorňuje, že tyto informace mají toliko informační charakter, nejsou závazné a poskytují pouze předpokládaný vývoj daných skutečností v čase.

Společnost vychází při poskytování informací rovněž z informací poskytnutých Klienty, kdy tyto bývají (avšak nemusejí být) ze strany Společnosti přiměřeným způsobem kontrolovány, nicméně Společnost neodpovídá za úplnost, přesnost či pravdivost takto převzatých informací ani jejich úplnost, přesnost či pravdivost jakkoli negarantuje.

Zveřejněné informace v popisu Úvěru pro účely Participace jsou poskytovány výlučně pro informativní účely jako doplňkový zdroj informací a nelze je považovat za formu reklamy, nabídky nebo doporučení k nákupu či prodeji bytových nebo jiných prostor či k investování nebo učinění jakéhokoliv právního jednání. Společnost dále upozorňuje, že z historických nebo aktuálních hodnot nelze s přesností predikovat budoucí stav.