Dům Hippokrates

Investice do developerského projektu Dům Hippokrates.

Projekt Dům Hippokrates na ulici Vinařská v Brně v žádané rezidenční lokalitě v Masarykově čtvrti v katastrálním území Pisárky je výstavba tří objektů, konkrétně výstavba dvou pětipodlažních domů a jednoho podzemního parkovacího objektu, který je společný pro oba domy. Dohromady v budovách vznikne 44 nebytových jednotek pro zdravotnické zařízení a dvě bytové jednotky společně s 56 garážovými stáními a 13 venkovními parkovacími místy. Jednotky projektu budou o jedné až pěti místnostech a budou určeny k prodeji. Projekt je vzhledem ke své lokalitě realizován v nadstandardním provedení. Developer již v roce 2011 ve stejné lokalitě úspěšně zrealizoval rezidenční developerský projekt polyfunkčního domu.

Developerem projektu Dům Hippokrates je společnost PROPERITY, s.r.o., která se řadí mezi přední brněnské společnosti z oblasti realitního developmentu zaměřující se především na rezidenční a kancelářské projekty pro lokalitu Brna a širšího okolí. Skupina od roku 2006 zrealizovala projekty o celkovém investičním objemu přesahujícím 1,9 miliardy korun.

Developer využije úvěr od Upvest pro úhradu části kupní ceny ve výši 67 000 000 Kč za 100 % obchodního podílu na projektové společnosti vlastnící pozemky společně s projektem pro výstavbu polyfunkčního domu Vinařská.

Developer nyní disponuje územním rozhodnutím a chystá se zahájit stavební řízení. Upvest tedy poskytuje úvěr před obdržením stavebního povolení. K tomuto kroku jsme přistoupili z důvodu zkušenosti developera s realizací obdobných projektů a zkušeností s procesy povolovacích řízení. Upvest bude mít zřízeno zástavní právo k pozemkům výstavby do doby obdržení stavebního povolení, pokud bude developerovi poskytnut úvěr alespoň ve výši 30 000 000 Kč. Po získání stavebního povolení se Upvest vzdává zástavního práva k pozemkům výstavby, pokud bude developerovi poskytnut úvěr alespoň ve výši 30 000 000 Kč, až do doby naplnění následujících skutečností:

• Developer obdržel stavební povolení
• Došlo k uzavření smlouvy o dílo s generálním anebo hlavním dodavatelem projektu
• Byl předložen návrh úvěrové smlouvy se seniorním věřitelem

Po naplnění výše uvedených podmínek se Upvest zástavního práva k pozemkům výstavby vzdá ve prospěch financující banky a až do splacení úvěru od Upvest z prodejů jednotek projektu se bude jednat o mezaninový úvěr.

Investice do tohoto projektu zahrnuje i povolovací riziko, konkrétněji rizika spjatá se stavebním řízením a potažmo riziko neobdržení stavebního povolení. Z tohoto důvodu jsme úvěrovou smlouvu nastavili tak, aby v případě neobdržení stavebního povolení do 23 měsíců od podpisu úvěrové smlouvy s Upvest, developer úvěr splatil. V případě, že poskytovaný úvěr bude dosahovat výše alespoň 30 000 000 Kč, tak do doby vydání pravomocného stavebního povolení a obdržení návrhu úvěrové smlouvy se seniorním věřitelem pro stavební realizaci projektu bude mít Upvest zřízeno zástavní právo k pozemkům výstavby.

Fundraising bude úspěšný v případě, že do 28.11.2018 dojde k vybrání částky ve výši alespoň 3 500 000 Kč a bude pokračovat až do vybrání maximální částky 35 000 000 Kč anebo do konce ledna 2019, podle toho, co nastane dříve. Vybraná částka bude developerovi poskytnuta k načerpání ve dvou částech. První část po 28.11.2018 a druhá část po konci fundraisingu. Pro soulad s podmínkami počítání výnosů pro investory se jedná o dva oddělené fundraisingy. Podmínka zapsání zástavního práva v případě poskytnutí úvěru ve výši alespoň
30 000 000 Kč stále platí. Zástavní právo bude v takovém případě zapsáno po ukončení fundraisingu.

Čistý výnos pro investora je tedy rozdělen do dvou období:

1. Do zániku zástavního práva k pozemkům projektu výstavby činí čistý výnos pro investora 4,8% p.a. Pokud nebude zástavní právo k pozemkům projektu výstavby zřízeno, úrok ve výší 4,8 % p.a. bude do doby vzniku zástavního práva k pozemkům projektu výstavby ve prospěch seniorního věřitele. Developer musí získat stavební povolení do 23 měsíců od podpisu úvěrové smlouvy s Upvest. Upvest má po tuto dobu zřízeno zástavní právo k pozemkům výstavby, pokud bude výše poskytovaného úvěru činit alespoň 30 000 000 Kč. I v případě absence zástavního práva bude mít Upvest pohledávku, která bude ostatním případným pohledávkám nadřazená.
2. Po zániku zástavního práva bude čistý výnos činit 5,8% p.a. Pokud zástavní právo zřízeno nebude, čistý výnos ve výši 5,8 % p.a. bude od doby zapsání zástavního práva ve prospěch seniorního věřitele. Vyšší úroková sazba je aplikována od chvíle, kdy bude úvěr od Upvest fakticky podřízený bankovnímu úvěru.

Uváděný čistý výnos ve výši 5,44 % p.a. je kombinací čistého výnosu ve výši 4,8 % p.a. a 5,8 % p.a. při ročním složeném úročení podle smlouvy o úvěru a předpokládaném průběhu projektu, tak jak je popsán v sekci Časový plán a tedy kpředpokládané splatnosti, tak jak je uvedena v popisu investičního produktu.

Čerpání úvěru od upvest developerem podléhá níže uvedeným podmínkám

• Řádné uzavření smlouvy o úvěru mezi upvest s.r.o. a PROPERITY Hippo s.r.o.
• Doručení žádosti o čerpání v období čerpání.
• Od uzavření smlouvy o úvěru nedošlo k výraznému zhoršení ekonomické situace developera a/nebo nedošlo ke změnám vstupních předpokladů, které negativně ovlivňují a/nebo by mohly ovlivnit realizaci výstavby projektu či splacení úvěru dle smlouvy o úvěru.
• Doručení pravomocného územního rozhodnutí.
• Doručení řádně uzavřené kupní smlouvy na koupi obchodního podílu ve výši 100% v obchodní korporaci HLINKY ESTATE, s.r.o. ve znění přílohy č. 3.
• Pokud činí výše úvěru alespoň 30 000 000 Kč, tak došlo k řádnému uzavření zástavní smlouvy zajišťující Dluh dle této smlouvy mezi úvěrujícím a společníkem úvěrovaného k obchodnímu podílu jediného společníka úvěrovaného na úvěrovaném a rovněž k zápisu zástavního práva ve prospěch úvěrujícího do obchodního rejstříku k obchodnímu podílu společníka úvěrovaného na úvěrovaném až do výše Dluhu dle této smlouvy.
• Nedošlo kpřípadu porušení povinnosti úvěrovaného a/nebo k uvedení nepravdivého či neúplného prohlášení úvěrovaného.

Společnost HLINKY ESTATE, s.r.o. je účelově založená společnost vlastnící pozemky projektu výstavby. Projektová společnost developera, PROPERITY Hippo s.r.o. kupuje 100% obchodní podíl na společnosti HLINKY ESTATE, s.r.o.. Z tohoto důvodu bude mít Upvest nejprve zřízeno zástavní právo k obchodnímu podílu na projektové společnosti developera (PROPERITY Hippo s.r.o.) a v případě, že poskytovaný úvěr bude doshaovat výše alespoň 30 000 000 Kč, bude ve prospěch Upvest, v souladu se smlouvou o úvěru, zřízeno zástavní právo k pozemkům projektu. HLINKY ESTATE, s.r.o. bude nadále vlastnit pozemky a stane se tak projektovou společností developera. Z tohoto důvodu má developer povinnost, aby zajistil, na základě smlouvy o přistoupení k dluhu, přistoupení společnosti HLINKY ESTATE, s.r.o. ke smlouvě o úvěru mezi developerem a Upvest, a to včetně povinností ve vztahu jak k peněžitému, tak i nepeněžitému plnění. K přistoupení k dluhu dojde po nabytí obchodního podílu developerem na společnosti HLINKY ESTATE, s.r.o. Zapsání zástavních práv je podmíněno vybráním alespoň 30 000 000 Kč. Pokud by tato částka vybrána nebyla (minimální výše fundraisingu je stanovena na 3 500 000 Kč), úvěr není zajištěn, nicméně žádné jiné financování nebude úvěru od Upvest nadřízené až do poskytnutí úvěru seniorním věřitelem. Co se týče zástavního práva k obchodnímu podílu na společnosti PROPERITY Hippo s.r.o., jeho zánik je podmíněn buď kompletním splacením dluhu anebo podpisem úvěrové smlouvy se seniorním věřitelem.

• Přední společnost se zaměřením na developerskou činnost v Brně a okolí
• Od roku 2006 zrealizovala projekty o celkovém investičním objemu přesahujícím 1,9 miliardy korun.
• Největší realizovaný projekt – AZ Tower, Brno – investiční objem 800 mil. Kč
• Nyní realizuje čtyři projekty a tři další jsou v přípravě

Společnost PROPERITY, s.r.o. soustředí svojí developerskou aktivitu především na Brno a okolí. Zaměřuje se na výstavbu bytových, administrativních i polyfunkčních domů. Typický investiční objem realizovaných projektů je v rozsahu 60 – 800 mil. Kč a individuální projekt nepřesáhne dobu stavební realizace 3 roky.

Společnost získala ocenění - Brno Top 100 - Společnost roku 2012 a 2014. Poslední oceněný projekt společnosti byl Bytový dům R PLACEO v Rosicích, který získal 1. místo v soutěži Stavba JMK za rok 2017.

Developer již v roce 2011 v Masarykově čtvrti úspěšně zrealizoval rezidenční developerský projekt polyfunkčního domu. Jednatelem a majitelem společnosti PROPERITY, s.r.o. je Ing. Jiří Maršálek, který má víc něž 20 let zkušeností s realitním developmentem.

Společnost upvest s.r.o., IČ: 058 35 526, se sídlem Purkyňova 648/125, Medlánky, 612 00 Brno, zapsané u Krajského soudu v Brně, sp. zn. C 98415 (dále jen „Společnost“) v tomto dokumentu upozorňuje Investory (jakož i další adresáty jednání Společnosti) na níže popsaná rizika a další okolnosti a vymezuje zřeknutí se odpovědnosti ze strany Společnosti vůči Investorům (jakož i ostatním subjektům), jak níže uvedeno.

Tento dokument doplňuje OPP, VOP, VOPPS a Rámcovou smlouvu Společnosti.

Společnost poskytuje informace pro Investory zejména (nikoli však výlučně) ve formě odborných názorů, prognóz, textů, grafů, tabulek, odhadů a stanovisek Společnosti. Tyto informace jsou poskytovány Společností s odbornou péčí na základě podkladů aktuálně dostupných Společnosti a při využití jejího know-how. Společnost však upozorňuje, že tyto informace mají toliko informační charakter, nejsou závazné a poskytují pouze předpokládaný vývoj daných skutečností v čase.

Společnost vychází při poskytování informací rovněž z informací poskytnutých Klienty, kdy tyto bývají (avšak nemusejí být) ze strany Společnosti přiměřeným způsobem kontrolovány, nicméně Společnost neodpovídá za úplnost, přesnost či pravdivost takto převzatých informací ani jejich úplnost, přesnost či pravdivost jakkoli negarantuje.

Zveřejněné informace v popisu Úvěru pro účely Participace jsou poskytovány výlučně pro informativní účely jako doplňkový zdroj informací a nelze je považovat za formu reklamy, nabídky nebo doporučení k nákupu či prodeji bytových nebo jiných prostor či k investování nebo učinění jakéhokoliv právního jednání. Společnost dále upozorňuje, že z historických nebo aktuálních hodnot nelze s přesností predikovat budoucí stav.